Resumo
Para onde vai o dinheiro
De onde vem o dinheiro
Maiores gastos
Últimos lançamentos
Cash na mão
A partir daqui o sistema soma o que entra em cash, tira o que você gasta em cash e soma os saques no caixa eletrônico do banco. Conte o dinheiro e ajuste de vez em quando.
Formas de pagamento no período
Bank of America automático
O Bank of America não deixa sistemas pessoais lerem a conta direto. A ligação é feita pelo SimpleFIN Bridge (serviço pago, barato, que se conecta ao BoA com segurança e só permite ler). Seu script do Google busca as transações sozinho a cada 6 horas.
- Ligue primeiro o Google em Ajustes → Google (o mesmo link e chave da agenda).
- Crie a conta em beta-bridge.simplefin.org e conecte o Bank of America (e o Venmo, se aparecer na lista).
- Lá, toque em New app connection e copie o Setup Token.
- Cole aqui e toque em Conectar. O token só funciona uma vez.
Importar extrato (CSV)
Bank of America: no site, Contas → Download → "Microsoft Excel (.csv)". Venmo: venmo.com → Statements → Download CSV. Lançamentos repetidos são ignorados.
Google (sincronizar aparelhos)
O mesmo link e chave usados na Agenda. Com eles, os lançamentos ficam iguais em todos os aparelhos, numa aba "Financeiro" da sua planilha, e o banco funciona automático.
Categorias
Toque no quadrado para trocar a cor.
Saídas
Entradas
Regras automáticas
Quando a descrição do banco tem a palavra, o lançamento entra direto na categoria. A primeira regra que bater vale. Depósitos e saques no banco contam como Transferência, porque o cash e o cheque você já lança na mão — assim nada é somado duas vezes.
Exportar planilhas
Abre no Excel, Numbers ou Planilhas Google. No iPhone, escolha "Salvar em Arquivos", mande pelo WhatsApp ou e-mail.